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把產品思維改成架構思維,把報酬率問題改成家庭決策問題。
觀念重建
中產家庭資產開始累積後,問題通常不是缺少商品,而是房產、保單、投資、現金流與家庭責任沒有放在同一張圖裡。
PI 資格和 FCN 不應只看門檻與票息,還要看交易經驗、資金來源、風險承受度、標的理解與整體資產配置。