Tools
工具與表單
這些工具不是商品建議，而是幫你在和顧問討論前，先把資產、負債、現金流、保單、風險承受度與未來目標整理清楚。
Form 12 題
財富保護
資產策略診斷表
諮詢前先整理收入、資產、負債、房產、保單、投資經驗、家庭責任與風險承受度，讓第一次討論可以直接聚焦真正的問題。
Worksheet 4 分頁
財富保護
資產活化壓力測試表
用來檢查房產、保單與投資部位是否具備資金調度空間，並同步評估利率上升、收入中斷、投資下跌與還款壓力。
Checklist 2 頁
稅務規劃
PI 條件與現金流檢查表
在討論 PI、FCN、月配息基金或高收益債之前，先檢查財力條件、交易經驗、資金來源、最大可能損失與現金流安全邊界。
Excel 3 分頁
財富保護
流動性護城河工作表
計算你的家族目前有多少真正可用的流動性、緊急儲備是否充足、非流動性資產比例是否合理，並找出改善優先順序。
PDF 8 頁
傳承規劃
家族傳承架構自我診斷表
在和顧問開口之前，先用這份清單確認你的傳承準備做到了哪裡、還有哪些缺口。包含資產盤點、繼承人規劃、稅務預備、架構選擇等四大面向共 32 個檢核項目。